Mivel növelik a vagyonukat a szupergazdagok? Ingatlan, részvény családi vagyon, új stratégiák. A belépő a tízmillió dolláros elitklubba egyre komolyabb stratégiát igényel. Az új generáció pedig elképesztő méretekben vesz részt a vagyon növelésében. Megnéztük mibe fektetik a milliárdokat, és hogyan alakítják át a vagyonkezelés jövőjét.
Egyre gyorsabban növekszik az ultragazdagok száma
A szupergazdagok még gazdagabbak lesznek. A következő négy évben több mint 2,5 millió ember vagyona lépi át a 10 millió dolláros küszöböt. Ingatlanbefektetések, részvényportfóliók és családi vagyonkezelők segítségével egyre többen halmoznak fel óriási vagyont, miközben a következő generációk már új stratégiákkal formálják a pénzügyi elit jövőjét. A következő négy évben várhatóan 7 százalékkal, 2,5 millió fő fölé emelkedik az ultragazdagok száma világszerte - derült ki a Knight Frank Wealth Report gazdasági kutatócég elemzéséből. De vajon mi a titkuk?
Az ultragazdagok közé azok tartoznak, akiknek legalább 10 millió dollárnyi vagyona van, és ez a réteg 2024-ben is jelentős növekedést mutatott. A régiók közül Észak-Amerika áll az élen 5,2 százalékos bővüléssel.
A leggazdagabbak vagyonkezelése
A Knight Frank Wealth Reportja szerint a szupergazdag családok vagyonát kezelő irodák (family office, FO) átlagosan 560 millió dollárnyi vagyont kezelnek, és az általuk felügyelt összes vagyon meghaladja a 84 milliárd dollárt. A vagyonkezelők jelentős része ingatlanbefektetésekre is összpontosít, amelyek egyre nagyobb szerepet kapnak a portfóliókban.
Ingatlanbefektetések a szupergazdagok körében
Az ingatlan továbbra is a szupergazdagok egyik kedvelt befektetési eszköze, a közvetlen ingatlanbefektetések a harmadik leggyakoribb allokáció a részvények és a készpénz után. A közvetett ingatlanbefektetések is előkelő helyen szerepelnek, jelenleg a hetedik helyen állnak.
A vagyonkezelő irodák 28 százaléka növelte az ingatlanokba történő befektetéseit, míg 17 százalékuk csökkentette a kitettségét az elmúlt 18 hónap során. Jelenleg a legnépszerűbb ingatlanágazatok a következők:
- Irodák (20 százalék)
- Luxuslakások (17 százalék)
- Ipari létesítmények (14 százalék)
- Szállodák (12 százalék)
Kik hozzák a döntéseket?
A családi vagyonkezelő irodákban az elsődleges döntéshozók többsége még mindig a baby boomer generációhoz tartozik (60-78 évesek). A Knight Frank felmérése szerint:
- 50 százalékban a baby boomerek hozzák meg a kulcsfontosságú pénzügyi döntéseket,
- 36 százalékban az X generáció (44-59 évesek),
- a fennmaradó részben az ezredfordulósok (28-43 évesek) is egyre nagyobb szerepet kapnak.
Bár az idősebb generációk dominálják a döntéshozatalt, a megkérdezett vagyonkezelő irodák 58 százaléka már aktívan bevonja a következő generációt. Az új generáció bekapcsolódása azonban változásokat hozott a stratégiában:
- 47 százalékuk szerint némi változás történt a befektetési és vagyonkezelési döntésekben,
- 18 százalékuk jelentős változásról számolt be.
A jövő gazdagodási trendjei
A következő években az ultragazdagok számának növekedése és az új generációk bekapcsolódása a vagyonkezelésbe átalakíthatja a befektetési stratégiákat. Az ingatlanbefektetések továbbra is népszerűek maradhatnak, de egyre nagyobb szerepet kaphatnak az új technológiákba és fenntartható projektekbe irányuló tőkeallokációk is.
A jelen cikkben leírt információk, elemzések a szerző magánvéleményét tükrözik. A jelen cikkben leírtak nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást. Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen cikk nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadóval!
Címlapkép forrása: Shutterstock
